دراسة جدوى مالية تعريفها وأهميتها وخطوات العمل عليها

دراسة جدوى مالية تعريفها وأهميتها وخطوات العمل عليها

دراسة جدوى مالية هي عملية تحليلية متكاملة وشاملة، وتعد من أهم العناصر الرئيسية لأي مشروع تجاري أو استثماري. حيث تعتبر الدراسة من الخطوة الأولى والحاسمة في رحلة الاستثمار. وتقدم لك تقييم شامل ومحايد للجوانب المالية الخاصة بمشروعك الاستثماري.

يهدف نموذج دراسة جدوى مالية إلى تقديم فحص مالي لجوانب المشروع، وتحديد الإيرادات المتوقعة من مشروعك. وتحديد حجم التكاليف المتعلقة بالفكرة، وذلك يسهل عليك الوصول إلى حجم الأرباح المالي وتقييم مدى استقرار المشروع على المدى الطويل.

لذا تكمن أهمية الجدوى المالية في تحديد قدرة المشروع على توفير الصورة الكاملة والموضوعية للمشروع. وتحديد الوضع المالي المتوقع من مشروعك، وتكمن للمستثمرين وأصحاب الأعمال في إن تتخذ القرار الاستثماري الصائب والمدروس وتقليل حجم المخاطر وتحديد الخسارة المالية.

تحتوي دراسة جدوى المشروع المالية إلى توفير مجموعة من التقديرات الرئيسية للاستثمارات اللازمة. وتحليل دقيق لحجم التمويل المطلوب والمصادر المحتملة. كذلك تحتوي على تقديرات السوق والمنافسين، وتقديم السيناريوهات المالية المحتملة للمشروع.

بشكل عام، إن الجدوى المالية تعد الخطوة الأولى الأساسية والضرورية من أجل ضمان نجاح واستمرارية مشروعك التجاري أو الاستثماري. ونستكشف مدى أهمية عمل دراسة جدوى مالية والتعريف بكل عناصرها وخطوات العمل عليها وغيرها فقط تابع معنا السطور القادمة.

تعريف دراسة جدوى مالية

هي عنصر مهم من عناصر دراسة الجدوى الرئيسية التي تسهم في التركيز على مدى ربحية مشروعك وتوضح لك مقدار رأس المال المطلوب ومصدر الحصول عليه.

حيث تعمل دراسة الجدوى على تحديد الهيكل التمويلي وتوفير مكونات الأموال التي ستمول أصول المشروع، وتحديد رأس مال مشروعك والقروض. وكذلك معرفة عائد على الاستثمار وكيف يتم إنفاقه.

وبصورة عامة فإن دراسة جدوى هي التي يعدها أصحاب الأعمال قبل البدء في تنفيذ المشروع وتحقيق إمكانية نجاح المشروع وتطبيقه. وكذلك عدم إضاعة للجهد والمال ومعرفة جدوى مشروعك.

لذا إن إعداد دراسة المالية يتم بعد الإنتهاء من إجراء دراسة الجدوى التسويقية والتي تسهل عليك معرفة حجم المبيعات المتوقعة من مشروعك. وتحليل الدراسة الفنية للمشروع وكذلك تحديد عناصر تكاليفه الاستثمارية.

تحتوي دراسة الجدوى المالية للمشاريع وتحديد جميع التكاليفـ ويتم إنفاقها على المشروع وتشغيله ومعرفة تكاليف عملية الإنتاج وقيمة كل منهما.

في هذه المرحلة تقوم الدراسة الاقتصادية على إن تحتوي على نتائج دراسة جدوى تسويقية وفنية وهندسية مميزة ويتم تنفيذها في مجموعة من الجداول وتحوي على كافة الإيرادات المالية وكذلك حجم التكاليف التي تحتوي عليها وكذلك تقييمها بصورة جيدة.

في هذا الجانب نعمل على تحديد الجزء الهام من خلال جدول التدفقات النقدية، كذلك تحديد الأموال المدفوعة والأموال المستملة. وتحديد عمر المشروع وتحصل على إجابة السؤال للجانب المالي لهذا المشروع؟ وكذلك طرح حجم التكاليف والإيرادات من أجل إن تحصل على صافي التدفقات النقدية والتي يتم إنتاجها بالشكل المناسب. وتحقيق إن كان المشروع مربح.

بناء على هذا تقوم الدراسة على تحديد جدوى مشروعك ماليًا وقياس قدرة المشروع على إن يفي بكل الالتزامات الخاصة به خلال العمر الإنتاجي له.

تحديد كيفية استعادة التكاليف الاستثمارية وتحديد الأموال التي يتم إنفاقها على مشروعك، كذلك تحديد تحقيق موازنة بين المتطلبات المالية ومصادر الحصول عليها. وتحديد الجدوى المالية للمشروع.

أهمية دراسة الجدوى المالية

  • تحتوي Financial Feasibility Study تلعب دور كبير في تحديد مصير المشروع ونجاحه المالي. فهي لا غنى عنها على الإطلاق.
  • تحديد عملية استراتيجية مهمة تسهم في فهم الجوانب المالية للمشروع وتقييم جدوى المشروع وفحص التوقعات المالية. وكذلك تقدير العائدات والتكاليف المتوقعة من مشروعك. وكذلك تحديد مدى قابلية المشروع من أجل تحقيق الربح والنجاح الأمثل داخل السوق.
  • تسهم دراسة الجدوى على إن تتخذ القرار المالي المناسب، وتحديد مجموعة من الاستراتيجيات الهامة من أجل تحقيق أهدافك المشروع وتقييم المخاطر المالية لمشروعك.
  • تحديد أهمية الدراسة وإنها الأساس الذي يجب بناء نجاح مشروعك بالشكل المناسب.
  • يمكن القول إن عمل الدراسات وتحديد كافة العوامل من أجل نجاح مشروعك الاستثماري وتفادي التقارير الخاطئة والتقديرات المتعلقة بمشروعك مستقبلًا.
  • تساعدك على جذب العديد من الاستثمارات والتمويل الأساسي للمشروع. وتنفيذ مشروعك بالشكل المناسب والجهات الممولة وجدوى مشروعك ماليًا.
  • إن إعداد الدراسة تسهم في تحديد عملية الاستراتيجية تسهم في تحقيق أهداف المشروع واتخاذ القرار الصائب من أجل نجاح المشروع.
  • العديد من الشركات تصاب بالفشل وذلك لعدم القدرة على تقدير الاحتياجات المالية والاستثمارات الغير مدروسة.
  • اظهرت العديد من البيانات إن العديد من الشركات الناشئة تفشل في أول 5 سنوات بسبب العديد من المشاكل المالية.
  • أكثر من 80% من الشركات التي قامت بإجراء الدراسة ساهمت في نجاح هذه المشاريع والنمو والاستمرارية الكبيرة لها.

كيفية عمل دراسة جدوى مالية

إن كنت ترغب في تنفيذ مشروع ناجح لابد من البحث عن جدوى الاستثمار. وخاصة إن هذا يوضح لك دور دراسة جدوى مالية من أجل تحليل جدوى مشروعك والتركيز على كافة العوامل الرئيسية من أجل تحقيق النجاح. وكذلك تقدير حجم الإيرادات المتوقعة وتحليل حجم التكاليف وكذلك تقييم السوق وتحليل المنافسين وتحديد الاستثمارات المطلوبة وتحليل حجم المخاطر فمن أهم خطوات الدراسة المالية ما يلي:

أولًا إعداد قائمة الدخل للمشروع:

هذه القائمة ضرورية في إعداد الدراسة وخاصة إنه يتواجد بها حجم التكاليف وقيمة التكاليف خلال فترة معينة والهدف منها هو حساب أرباح المشروع. وكذلك تحديد كيفية عمل دراسة الجدوى المالية من خلال إدخال العديد من البيانات التي تتواجد في السوق والدراسة الفنية فمن أهمها ما يلي:

  • تحديد حجم الإيرادات المتوقعة من بيع الخدمات أو المنتجات.
  • تقدير حجم التكاليف التشغيلية الثابتة والمتغيرة.
  • تحديد صافي الأرباح المالية.
  • الضريبة  وصافي الأرباح بعد الضرائب.

ثانيًا قياس مدى ربحية المشروع:

بناء على تحديد قائمة الدخل لابد من إعدادها في الخطوة السابق ذكرها، وخاصة إن هذا يحدد لك مدى ربحية المشروع في دراسات الجدوى المالية.

  • تحديد النتائج التي تراها الآن تدل على مشروعك ويحقق الربح عالي وفق مؤشرات الدراسة المالية.
  • هل المشروع قادر على تغطية نفقاته على مدى قصير أم بعيد.
  • هل الربح الذي تحقق مناسب من وجهة نظرك أم لا؟

ثالثًا حساب التكاليف الاستثمارية:

تحديد حجم التكاليف الاستثمارية وتحديد مجموعة التكاليف رأس مال الثابت وتكاليف رأس مال العامل أي الأصول المتغيرة ويتم معرفة قيمة التكاليف الرأسمالية، والتي تحتوي على حجم التراخيص، والتسجيل والتدريب والإنشاءات وقيمة الأصول الثابتة وقيمة الاصول المتغيرة.

احصل الآن على خدمة دراسة جدوى مالية احترافية مقدمة لك من شركة نطاق أفضل شركات دراسة الجدوى فقط قم بالتواصل معنا الآن عبر واتس اب.

Open chat
اطلب خدمتك الآن
شركة نطاق لدراسات الجدوى
اطلب دراسة جدوى الآن